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Bancos tradicionais farão transição para o digital no Brasil, diz Moody’s

Publicado em: 26/04/2017

SÃO PAULO – As fintechs estão liderando a inovação no segmento de banco digital no Brasil, mas são os bancos tradicionais que determinarão o escopo das mudanças no setor, segundo a Moody’s Investors Service.

O número de startups e fintechs no Brasil cresceu nos últimos anos, o que faz do país o maior mercado de tecnologia financeira da América Latina. No entanto, muitas dessas startups são exclusivamente focadas em pagamentos ou em gestão de ativos, e apenas 2% delas oferecem serviços múltiplos.

Ao mesmo tempo, os principais bancos do país, liderados por Itaú Unibanco, Banco do Brasil e Bradesco ampliaram os serviços de banco digital para aumentar a eficiência e atrair os clientes da geração millennial, um segmento crescente no mercado consumidor e que tem preferências distintas.

“A mudança estrutural na demanda e comportamento dos clientes está levando os bancos a focarem cada vez mais em canais de serviços alternativos”, afirma Ceres Lisboa, vice-presidente sênior da Moody´s.

“Os bancos também têm interesse nas plataformas de banco digital porque enxergam oportunidades de redução de custos, uma vez que a economia brasileira segue fragilizada após uma prolongada recessão”.

O crescimento da oferta de serviços digitais tem permitido aos bancos reduzirem gradualmente suas redes físicas. Nos últimos três anos, o Itaú fechou 10% de sua rede de agências, enquanto o Bradesco também planeja fechar agências após a aquisição das operações brasileiras do HSBC. “Até mesmo o Banco do Brasil, que como banco público tem algumas limitações relacionadas a aquisições e parcerias, fechou agências nos últimos dois anos à medida que amplia seus serviços digitais por meio de desenvolvimentos internos”, destaca a Moody’s.

Com o fechamento de agências, os bancos cortam pessoal, manutenção, materiais, transportes e gastos com segurança, o que responde por cerca de dois terços do total de despesas administrativas no sistema bancário.

Esta economia com despesas ajuda os bancos a financiar os significativos investimentos em tecnologia da informação necessários para o desenvolvimento e lançamento das estratégias digitais. A Moody’s estima que esses investimentos devem chegar a aproximadamente até R$ 5 bilhões por ano.

Fonte: Info Money

BB DTVM recebe nota máxima da Fitch Ratings e bate recorde em recursos administrados

Publicado em: 29/03/2017

A BB DTVM recebeu nota “Excelente” da Fitch Ratings, grau máximo em uma escala de cinco níveis. A estrutura operacional e a capacidade de gestão de ativos da BB DTVM são consideradas extremamente robustas, comparadas às melhores práticas adotadas pelos gestores de recursos internacionais, segundo a Fitch. Com a conquista, a instituição se torna a única asset brasileira com nota máxima em dois ratings em gestão de recursos. Desde 2006, ela possui o rating “MQ1”, da Moody´s.

Para Paulo Ricci, presidente da BB DTVM, ser a única asset com nota máxima em Gestão de Recursos pela Fitch e Moody´s, evidencia a qualidade do trabalho que a gestora desenvolve há mais de 30 anos. “A conquista consolida a consistência dos atributos da companhia junto aos clientes. Isso nos traz a certeza de que estamos no caminho certo para não sermos apenas a maior, como também a melhor gestora de recursos do país e contribuir cada dia mais com o resultado do Conglomerado Banco do Brasil”, afirma.

Em nota, a Fitch destacou ainda a forte capacidade de geração de receitas e a alta qualificação e experiência dos profissionais. Nesta semana, a gestora quebrou mais um recorde, com R$ 781,9 bilhões em recursos de terceiros sob sua administração, mantendo a liderança do ranking da Anbima (Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiros e de Capitais). Apenas no primeiro bimestre deste ano, houve um crescimento total de R$ 51 bilhões no total administrado pela BB DTVM, enquanto todo o mercado cresceu R$ 145 bi. Ou seja, sozinho, o aumento do volume da BB DTVM contribuiu com 35% do crescimento de toda a indústria de fundos de investimento brasileira.

Apenas em relação à captação líquida no ano – isto é, o total de aplicações excluindo os resgates – os fundos do Banco do Brasil captaram R$ 34,9 bilhões, representando 55% do total captado pela Indústria, num claro resultado proveniente da rede de agências do BB. A diferença destes R$ 34,9 perante os R$ 51 bilhões se deu por meio de ganhos em rendimentos, ou seja, a partir das estratégias de aplicações pelo corpo técnico da BB DTVM.

“Esse resultado nos mostra claramente a importância da atuação entre da rede de agências do Banco do Brasil, na captação de recursos, e das estratégias de alocação pelas equipes de gestão de fundos da BB DTVM, contribuindo de forma consistente para o resultado do Banco do Brasil”, afirma Paula Teixeira, diretora executiva comercial e de produtos da BB DTVM.

Fonte: Assessoria de Imprensa do BB

BB está melhor preparado para se adequar a Basileia, diz Moody’s

Publicado em: 23/03/2017

São Paulo – Os esforços do Banco do Brasil para moderar o ritmo de crescimento e reduzir custos colocaram-no em melhor posição para cumprir com padrões de capital de Basileia que entrarão integralmente em vigor até 2019, afirmou a Moody’s em relatório nesta quarta-feira.

Estas melhorias refletiram-se na recente afirmação do rating Ba2 do banco estatal e na revisão da sua perspectiva para estável, de negativa, afirmou a agência.

Mas o BB terá que ser ainda mais conservador na concessão de empréstimos, além de controlar custos e procurar oportunidades para ampliar spreads de crédito e aumentar a receita de taxas, afirmou a Moody’s.

Os comentários vêm após o BB ter anunciado em novembro um amplo pacote de medidas destinado a reduzir custos, incluindo um plano de aposentadoria incentivada que envolveu cerca de 10 mil funcionários e o fechamento ou redução de cerca de 800 agências, na tentativa de elevar sua rentabilidade.

Para a Moody’s, os riscos de ativos continuarão a diminuir à medida que a economia brasileira começa a se recuperar, permitindo uma melhora da carteira do BB de grandes corporações e pequenas e médias empresas, que se enfraqueceu bastante.

“Mas graças à sua decisão de reduzir sua exposição a segmentos de mercado de alto risco no ano passado, as métricas de qualidade de ativos do banco estão mostrando sinais iniciais de melhora, com a formação de empréstimos inadimplentes caindo nos últimos dois trimestres”, disse a Moody’s no relatório.

As provisões para perdas com empréstimos, que subiram para 4,6 por cento da média dos empréstimos em 2016, ante 2,7 por cento dois anos antes, começarão a cair este ano como resultado das melhorias já mencionadas na qualidade dos ativos, disse a agência.

Para cumprir sua meta de capital, o banco terá que manter um ritmo disciplinado de crescimento. O objetivo do BB é manter seu índice de capital principal de nível 1 igual ou superior a 9,5 por cento, próximo do nível atual.

A Moody’s calcula que o banco terá que limitar o crescimento dos chamados ativos de risco a um ritmo anual de 7,1 por cento nos próximos três anos. Este cenário pressupõe que o lucro do siga em elevação nos próximos anos.

As ações do BB fecharam em alta de 3,38 por cento nesta quarta-feira, ante alta de 0,86 por cento do Ibovespa.

 

Fonte: EXAME